上海警方侦破特大虚拟货币地下钱庄案，涉案金额近200亿元

近日，上海警方侦破一起利用虚拟货币实施非法跨境汇兑的特大地下钱庄案，抓获犯罪嫌疑人19名，涉案金额近200亿元。

2026年1月，上海公安经侦部门在网络巡查中发现，有人利用网络平台推广换汇业务，存在经济犯罪嫌疑，随即立案侦查。经查，2024年8月以来，犯罪嫌疑人刘某、徐某等人未经国家批准，以虚拟货币为结算载体，线上线下招揽换汇客户，通过“对敲”方式完成人民币与外币的非法兑换，按比例收取服务费。客户将人民币转入团伙控制账户后，犯罪团伙即购入虚拟货币，再通过境外渠道抛售兑换为外币，交付至客户指定境外账户，形成“人民币—虚拟货币—外币”的非法兑换链条。

今年4月起，警方开展多波次收网行动，抓获19名犯罪嫌疑人。目前，刘某、徐某等5人因涉嫌非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪被检察机关依法批准逮捕，案件正在进一步侦办中。

警方提示，不法分子利用虚拟货币匿名化、跨境难监管等特征实施洗钱犯罪，公众换汇需通过银行等合法渠道，切勿轻信“无额度限制”“快速到账”等非法宣传。地下钱庄交易不受法律保护，资金安全无保障，更可能陷入法律风险。国家经济金融安全不容挑战，守法是底线，警惕是最好的防线。